Зачем обменнику и платежному сервису KYC?

Чтобы выполнять требования по борьбе с отмыванием средств, снижать мошенничество и работать с банками и картами. Без KYC многие фиатные каналы и высокие лимиты недоступны.

Можно ли пользоваться сервисом без KYC?

Иногда да, но с ограничениями: сниженные лимиты, недоступные карты и переводы, запрет на вывод на имя, отличное от профиля. Подробности смотрите в карточке сервиса.

Какие документы обычно нужны для KYC?

Паспорт или ID-карта, селфи с liveness-проверкой, иногда подтверждение адреса (коммунальная квитанция или банковская выписка не старше 3 месяцев).

Сколько занимает KYC-проверка?

От пары минут при автоматической проверке до 24–72 часов при ручной модерации или видеозвонке. На сроки влияет качество фото и загруженность службы комплаенса.

Почему могут отклонить KYC?

Нечитаемые фото, обрезанные страницы, несоответствие имени, использование VPN с другой страной, просроченный документ, страна из запрещенного списка или подозрение на подмену изображения.

Насколько безопасно отправлять документы?

Проверяйте, что загрузка идет через личный кабинет по защищенному протоколу и используется проверенный KYC-провайдер. Не передавайте документы через мессенджеры и почту.

Чем KYC отличается от KYB?

KYC — проверка физлица, KYB — проверка компании и ее бенефициаров. Для приемки платежей часто нужны обе процедуры.

Что такое liveness-check и зачем он?

Это проверка, что перед камерой живой человек, а не фото или маска. Обычно просят повернуть голову или моргнуть. Так снижают риск подмены.

Нужно ли проходить KYC повторно при смене паспорта?

Да, при замене документа сервис запросит обновление данных. Загружайте новый документ и, если требуется, подтверждение адреса.

Влияет ли VPN на прохождение KYC?

Да, если страна в VPN не совпадает с документом, возможен отказ или дополнительная проверка. Лучше отключить VPN на время отправки данных.

Термин

KYC-проверка

↔

Перелинковка

Где встречается этот термин

Статьи

15 лучших обменников валют Если сравнивать работу обменников с услугами банков, последние часто уступают по нескольким параметрам. Банковские курсы обмена,... Где купить криптовалюту Я понял, что работа с криптовалютой требует подготовки. Без предварительного изучения можно столкнуться с проблемами уже... Хостинг для WordPress Хостинг для WordPress должен отвечать всем требованиям современного сайта — обеспечивать высокую скорость загрузки, удобное управление... Лучшие кошельки для USDT: где хранить Tether (USDT) стандарта OMNI, ERC20, TRC20 и др. Стейблкоин Tether (USDT) – это основной инструмент торговли для каждого трейдера. Привязанность к американском доллару обеспечивает...

Сервисы

WantToPay WantToPay — это онлайн-сервис, созданный для удобной оплаты зарубежных сервисов и подписок с помощью виртуальных карт... Trustee Wallet Приложение для работы с криптовалютой в мобильном приложении. Он поддерживает более 30 блокчейнов и больше 1,2... THE.Hosting THE.Hosting — компания, ориентированная на доступный и глобальный хостинг без посредников. Её основал Иван Некулити в... BitOkk BitOkk — это онлайн-сервис, который предоставляет компаниям и предпринимателям удобные инструменты для международных криптовалютных переводов. Платформа...