Что такое зарплатный проект - 10 банков для подключения ЗП

В современном мире все больше организаций предоставляют своим сотрудникам зарплатные проекты. Это специальные условия, предлагаемые банками, которые позволяют сотрудникам получать свои заработанные средства в удобной для них форме. В данной статье мы рассмотрим, что такое зарплатный проект, как выбрать банк для его организации и приведем некоторые рекомендации по этому вопросу.

Зарплатный проект – это услуга, предлагаемая банками, которая позволяет сотрудникам получать свою заработную плату в удобном для них виде. Вместо того, чтобы получать наличные деньги, сотрудники могут выбрать другую форму получения заработка – кредитные карты, электронные кошельки и другие инструменты.

Преимущества зарплатного проекта для сотрудников очевидны – это удобство и экономия времени. Забудьте о походах в банк или обмениваниях наличных денег – с зарплатным проектом все переводы денег осуществляются автоматически и моментально. Сотрудник может сам выбрать удобный способ получения денег и изменить его, если это требуется.

Как работает зарплатный проект

Простые схемы взаимодействия заинтересованных сторон, является главным фактором повышения популярности зарплатного проекта банков. Данный процесс состоит из нескольких этапов.

1. При формировании реестра выплат, указываются ФИО сотрудников и размер их зарплаты. А также данные банковских карточек.
2. Составление и подача платёжных поручений для перечисления денежных средств с выводом суммы.
3. Фонды оплаты труда, которые перечисляет работодатель – это и есть общий размер фонда.
4. Зарплата перечисляются на расчетные счета сотрудников.
5. Отчет о совершенных финансах направляется в адрес работодателя.

Каждое действие банка проверяется и контролируется. Это помогает качественно и в установленный срок его выполнить.

Особенности и условия зарплатного проекта

Не секрет, что популярность различных зарплатных проектов обусловлена рядом важных плюсов. При сравнении их с альтернативными предложениями работающими сегодня на практике можно заметить ряд положительных моментов. Также в перечень входит перечисление заработной платы на карты наличными бухгалтерией работодателя или выдача зарплаты из кассы. Даже беглый разбор показывает, насколько велики преимущества зарплатного проекта.

• В момент сокращение бумажного документооборота происходит: быстрое оформление информации в электронном виде, при этом вся информация передается без задержек;
• Произведено уменьшение расходов работодателей, связанных с оборотом наличных денег- в части зарплаты кассира и инкассатора.
• Сокращение времени на получение банковского кредита для выдачи зарплаты, например в случае кассового разрыва.
• Банком предоставлены дополнительные преференции, при реализации зарплатных проектов.
• Гарантированный доход в определенный срок – это то, что способствует повышению лояльности сотрудников.

Стоимость обслуживания зарплатного проекта

Каждый банк самостоятельно разрабатывает и утверждает тариф на зарплатные проекты. Чаще всего, подключение услуги происходит бесплатно в рамках обычного расчетно-кассового обслуживания. Финансовые организации часто требуют внести дополнительную плату за начисление зарплаты. Даже некоторые банковские учреждения предлагают эту операцию бесплатно.

Это совсем не удивляет, так как интерес банков заключается в другом. Основную часть прибыли фирме приносят держатели зарплатных карт, так как в процессе использования средств из зарплаты они получают прибыль. Оплата услуг пластиковыми карточками, является одной из самых привлекательных банковских операций. В любом случае, не зависимо от того является ли это платным или добровольными расходами работодателя – ИП,- подключение к зарплатным проектам совершенно бесплатно.

Преимущества зарплатного проекта

Выгодой от реализации зарплатных проектов для банка является то, что они могут расширить перечень предоставляемых услуг и получить комиссию за совершение разных операций. Оно касается обслуживания пластиковых карточек работников работодателей. Обсуждение интересов других заинтересованных лиц, в частности компаний и работников предприятия заслуживает отдельного внимания.

Для компании или ИП

Сотрудники фирмы получают ряд выгод от успешности начала и успешной реализации зарплатного проекта. Основополагающими считаются такие:

• Преимущества инкассации наличными деньгами: безопасность, экономия средств и отсутствие расходов;
• Оплата работы сотрудников может быть произведена дистанционно при помощи интернет-банкинга.
• Сокращение расходов на зарплату кассира-бухгалтера.
• Статистика показывает, что в уменьшение количества оформляемой документации включаются и бумажные документы (например ведомости выдачи зарплаты)
• В перечень дополнительных бонусов, которые могут предоставляться корпоративным клиентам банка входят: льготное кредитование; овердрафт (или другой бесплатный платёж) в размере заработной платы на оборудование офиса банкомата или терминала и т.д;
• Возможность оформления зарплатных карт с фирменным дизайном является довольно популярной опцией у многих российских банков;
• Обязательным бонусом хорошего банка является консультационная поддержка клиентов. Она актуальна для юридических лиц и крупных корпораций.

Для сотрудников

Для компании выгодным выходит совместная разработка банка и работодателя зарплатного проекта. Персонал получает такие бонусы, как:

• Благодаря отсутствию необходимости ходить в бухгалтерию или кассу компании, есть возможность сэкономить время.
• Быстрота оформления зарплаты;
• Банковская пластиковая карта оформляется совершенно бесплатно, также ее можно получить в ближайшем отделении Сбербанка.
• Принятие участия в программе лояльности банка, результатом которой станут различные бонусы и преимущества: от кэшбэка при совершении покупок до получения личного кредита по низкой ставке; Участие во всех этих программах дает возможность получать разнообразные льготы;
• Простое подключение и отсутствие необходимости платить за пользование дистанционными сервисами интернет-банкинга;
• Консультационная поддержка осуществляется со стороны менеджера финансового учреждения, который закреплен за коллективом компании.

Зарплатный проект имеет немало положительных сторон, которые способствуют популярности этого финансового продукта. Причем среди всех заинтересованных стороны – банка, работодателя и персонала.

Как выбрать банк для зарплатного проекта?

При выборе банка для зарплатного проекта необходимо учесть ряд факторов. Ниже приведены основные критерии, которые помогут вам сделать правильный выбор.

1. Надежность банка

Первое и самое важное – это надежность банка. Зарплатный проект предполагает постоянные финансовые операции между организацией и банком, поэтому необходимо быть уверенным в безопасности ваших средств. Выбирайте банк с хорошей репутацией и проверенным временем.

2. Условия зарплатного проекта

Каждый банк предлагает свои условия зарплатного проекта, которые могут различаться. Внимательно ознакомьтесь с предложениями разных банков и выберите тот, который наиболее выгоден для вашей организации и сотрудников.

Важными параметрами являются комиссии за обслуживание, возможность бесплатного снятия наличных денег, доступность банкоматов и интернет-банкинга.

3. Уровень обслуживания

Не менее важным фактором является уровень обслуживания, предлагаемый банком. Обратите внимание на качество работы технической поддержки, возможность оформления заявок и получение консультаций онлайн, а также наличие других услуг, которые могут быть полезны как для вас, так и для сотрудников – вклады, кредиты и т.д.

«Тинькофф Банк»

Требуется вести ЗП по всем параметрам. Чтобы заниматься непосредственной работой с финансовым учреждением, нет необходимости тратить свое время на поездку в офис. Зарплата предоставляется без открытия расчетного счета. Поэтому подключить зарплатный проект можно даже не выходя из дома!

Преимущества

• Доставка карты по всей России бесплатна;
• ЗП соединяется с системой 1С.
• Быстрое перечисление зарплаты без задержек;
• Также есть возможность обратиться к персональному менеджеру.
• Возможность в режиме реального времени совершить обмен валюты прямо на карте.
• 4% годовых на остаток счёта в месяц.
• Начисленные кешбэки на покупки, совершенные безналичным способом,составляют до 30 %
• Быстрая помощь;Доставку можно оформить круглосуточно;
• Приложение для телефона.

Недостатки

• В отсутствие физических представительств отсутствуют представительства.

Это очень важно! Если сделать одно окно, то можно перечислять средства всем работникам и одновременно оплачивать НДФЛ.

«УралСиб»

Удовлетворительная финансовая организация с благоприятными условиями для сотрудников. Ориентировано на несколько вариантов организаций: от коммерческих до бюджетных. Льготные условия кредитования позволили предоставить клиентам более широкий социальный пакет за счет льготных условий.

Преимущества

• На обеспечение безопасности проведения онлайн-платежей и внесения денег установлен чип системы 3D Secure.
• При использовании карты на мобильном устройстве бонусы будут списаны со счета телефона.
• Обновленная выгодная программа лояльности;
• Акции и спецпредложения;
• Условия получения кредита на льготных условиях.

Недостатки

• Банкоматов немного и филиалов совсем нет.

Тарифные планы

Название	Базовый	Стандартный	Золотой
Стоимость в год	1 000 р.	5 000 р.	10 000 р.

Оформление справки! При пополнении накопительного счёта «Зарплатный» 5% начисляется на остаток.

«Открытие»

Крупнейшая финансовая организация России и системно значимое предприятие, входит в топ-10. Основная деятельность компании – поддержка малого и среднего бизнеса, а также корпораций. Рейтинги таких авторитетных агентств, как «АКРА», Moody’s и Эксперт РА удостоверяют надёжность банка.

Преимущества

• Платежи, совершенные безналичным способом на карты других банков.
• 11 % — кешбэк на любимые категории, 3%-ый – вообще (все)
• Снижение процентной ставки по кредиту наличными, ипотека и рефинансирование.
• Спецпредложения.
• Мобильный и интернет банкинг возможны без оплаты.

Недостатки

• У меня не хватает банкоматов.

ВТБ

Огромная финансовая корпорация, имеющая филиалы в разных странах мира охватывает все отрасли финансового рынка. Выгоды, которые приносит сотрудничество с банком очевидны: надёжность и стабильная работа банка. Но стоит рассмотреть условия более подробно.

Преимущества

• Онлайн-системы, позволяющие управлять предприятием;
• Предложения привлекательные как для сотрудников, так и руководителей;
• Ускоренное подключение ЗП;
• Оформление льготного страхования;
• За покупки реальными деньгами есть возможность получить возврат 10%

Недостатки

• При переводе на карты других банков есть комиссия.

Тарифные планы

Название	Базовый	Стандарт	Статус			Премиум
Численность штата	5–50 тыс. человек	5–100	5–100	301 –1000	1001–5000	свыше 5000
Средняя зарплата	до 15 тыс. руб.	15–30 тыс. руб.	От 30 тыс. руб.	15–60 тыс. руб.	15–30 тыс. руб.	60 000 р.

«Точка Банк»

Главная особенность в том, что зарплату можно получить на карту любого финансового учреждения. Выпуском карты одного из банков-партнеров можно воспользоваться на выбор – «Рокетбанк» или же Хоум Кредит. Срок ожидания нового пластика составит 2 недели или 10 рабочих дней.

Преимущества

• Льготы, бонусы и кешбэк личной карты будут сохранены.
• Быстрая выплата;
• Бесплатность бухгалтерского обслуживания;
• На сегодняшний день можно оформить подписку на зарплатный реестр онлайн.
• Бизнес-карты возможно оформить.

Важно! С клиента снимается комиссия за перевод зарплаты при заказе карт у партнеров.

Недостатки

• Мало того, отсутствует вообще возможность льготного кредитования.

«МодульБанк»

Сохраняющая свою репутацию надёжная финансовая организация, ведущая деятельность в дистанционном формате. Только с работниками малого бизнеса. Это приложение реализует взаимодействие клиента с помощью специальных приемов.

Преимущества

• Обслуживание обходится без абонентской платы;
• Не нужно заводить карту-разделитель;
• Не будет необходимости в оформлении договора.
• При трудоустройстве не предоставляют никаких документов;
• Присоединение к 1С через интеграцию с другими системами;
• У банка есть расчет НДФЛ, который он отправляет в налоговую самостоятельно.

Тарифные планы

Данное название указывает на происхождение слова.

Моментально.

Бесплатный безлимит

За каждого сотрудника начисляется особая комиссия.

Банка 19 р.

 

Важно знать! Если нет расчётного счёта, необходимо его открыть.

«СовКомБанк»

Оказывает полный спектр услуг по подключению и обслуживанию ЗП для предприятий. Две стороны – выгоды и большая география работы организации. Компания нацеленная на индивидуальный подход к своим клиентам.

Преимущества

• Срочный выкуп счёта.
• Необходимо наличие личного менеджера;
• С помощью него можно пользоваться мобильным приложением;
• Существует возможность пользоваться всеми услугами банка;
• Продукты даются с льготным режимом использования.

Тарифные планы

Это название-не путать с названием…

Порядок, как правило.

Стартовый капитал – стартовая сумма.

Конструктор – это человек, создающий изделия

Примерная стоимость одного месяца

Стоимость 1000 р.

Дорого, от 1100 рублей.

За данную операцию просят 12000 рублей.

«Дело Банк»

У него самый большой размер активов среди 40 финансовых учреждений страны. В 150 городах России расположены офисы представительства. Отвечает за особые условия — бесплатную эмиссию карт, их обслуживание и перечисление зарплаты.

Преимущества

• Скидка на остаток может доходить до 5%.
• Беспроцентный кешбэк на все виды платежей составляет 0,5 %
• Удобство использования;
• На карту другого банка можно перевести зарплату.
• Поддержка на протяжении всего дня не считая праздников и выходных.

Недостатки

• На сегодняшний день мало банкоматов.

Дополнительная информация! Выпуск карт в рамках ЗП не ограничен.

«Сфера Банк»

Более предпочтительно вести бизнес-проекты. Работает только в электронном виде. При возникновении необходимости посещения офиса можно воспользоваться услугой БКС. Вывод средств осуществляется при помощи сайта.

Преимущества

• Для сотрудников и компании это будет бесплатным;
• Деньги перечисляются в тот же день, когда происходит перечисление;
• Обслуживание посредством личного помощника или «Личного кабинета».
• Джекпот до 30%.
• Биржевой курс способствует выгодному обмену валюты.

Недостатки

• К сожалению, отсутствуют физические представители.

«ПромсвязьБанк»

Устойчивая финансовая организация с доступными ставками на обслуживание может дать качественную поддержку предприятиям любого уровня. Счёт можно открыть в течении 15 минут благодаря реестру электронных сделок. По факту изготовление карт занимает 5 дней с момента подписания договора.

Преимущества

• Лично курирующий клиента менеджер.
• Покупки можно вернуть до 2% от суммы;
• 8% на остаток средств по карте +
• Награда с NFC-картой;
• Оплата счета без посещения банка, перевод средств на счет другого лица;
• Особенности льготного кредитного предложения;
• Более 1000 образцов получателей платежей.

«ЛокоБанк»

Зарплатные проекты могут быть оформлены только ИП и ООО. Состоит в сотне лидеров по размеру чистой прибыли. Оно охватывает обширную территорию.

Преимущества

• Выгодные условия оплаты;
• В комплексе банковское обслуживание включает в себя:
• Легкий вывод средств со счета;
• Работа с картой оплачиваются работником;
• Бесплатное снятие в банкоматах России, а именно: ВТБ24 и другие;
• Условия получения потребительского кредита по специальным условиям.
• Доступ к финансовым продуктам, которые разнообразны.

У банка есть три тарифных плана: «Зарплатный»,«Стандарт»и » З/П плюс». Обслуживание карт осуществляется бесплатно. В этом случае потребуется выпуск дополнительного пластика для членов семьи.

Смотрите внимательно! При определении тарифного плана нужно брать во внимание не только численность сотрудников, но и их должности. Также следует учитывать среднюю заработную плату.

Сбербанк

Его считают надёжным и стабильным финансовым учреждением в России. Расположение офисов во всех городах России позволяет удобно пользоваться услугами. По любым вопросам можно проконсультироваться с экспертами горячей линии.

Преимущества

• Удобное подключение через интернет без посещения банка.
• Быстрый зачисление;
• Показатели сервиса радуют;
• Планируется выпуск карты вне зависимости от региона.
• Зарплатный пластик можно получить по месту работы;
• Большое количество бонусов и скидок;Акции;
• При желании создание своего корпоративного дизайна.

К ЗП можно подключиться абсолютно бесплатно. Проценты за перечисление денег на карты составляют 0,15%.

«Альфа Банк»

Заинтересовал только высоким качеством предоставляемых услуг и привлекательным ценовым диапазоном. Благодаря тому, что у него имеется такая обширная география действия его услуги доступны в любом регионе РФ.

Преимущества

• Бесплатная доставка и обслуживание; Эмиссия карт без комиссионного сбора.
• Простоту управления можно повысить, запуская онлайн-управление счетами и их закрытие.
• Зарплатный менеджер – персональный;
• В ряде случаев возможно частичное исполнение реестра.
• Выгодное использование истории для повторных операций;
• Зачисление зарплаты в «Личный кабинет» и контроль за этим процессом;
• Отпускные дни до 23:00.

Тарифные планы

Происхождение названия.

Бесплатно и без ограничений.

Это был лучший старт.

Хорошая подборка.

Цены за 1 месяц

0

Цена:490 р.

Цена за 1690 р.

«Ак Барс»

Лицензия на осуществление всех видов операций по России у компании. Услугами компании могут воспользоваться как частные лица, так и корпоративные клиенты. Это главное представительство в Казани.

Преимущества

• На автоматическом режиме производится выпуск и перевыпуск карт.
• Будет начислена зарплата в течение часа;
• Реванш;
• Остаток делится на проценты;
• Программы лояльности, предусматривающие бонусы;
• Специальные условия по кредиту;
• Мобильное приложение для управления финансами.

Недостатки

• Необходимо прийти в офис для того чтобы решить некоторые вопросы.

Выпуск карт может осуществляться по следующим тарифным планам: «Базовый»,«Универсальный»»,»Ак Барс Evolution,» «Generation». В то же время, годовое обслуживание пластика бесплатное.

Некоторая информация. На основании договора производится подключение ЗП.

«ФорБанк»

В числе приоритетов этого финансового учреждения, по большей части – обслуживание малого и среднего бизнеса. Он имеет возможность подстраивать проект организации, учитывая ее масштабы.

Несмотря на минусы, плюсы также присутствуют.

• Изначально карту можно было выбрать абсолютно бесплатно.
• Процент кешбэка может достигать 15%.
• Общий доход за период – 5 %
• Мобильное приложение с удобным интерфейсом;
• Условия, при которых предоставляется особые условия кредитования.

Минусы

• В недостаточном количестве имеются банкоматы.
• Физические лица представлены редко.

Одно из них – «Зарплатный» — имеет доступ на два тарифных плана: Обеспечение происходит бесплатно.

Банк «Восточный»

Он был признан Центробанком одним из самых надёжных финансовых институтов страны. Занимается организацией офисов в 64 субъектах России. Входит в пятерку самых больших банков по количеству филиалов за пределами страны.

Плюсы

• Детская карта оформляется бесплатно.
• Кэшбэк – это 5% по категориям и 1 % на все покупки; кешбек дается только за определенные категории.
• Начисление 6 % происходит на остаток средств.
• Снятие наличных денежных средств со счета сторонних организаций без комиссий.

Минусы

• На блокировку «Личного кабинета» поступили жалобы.

Будьте внимательны! Начисление и удержание зарплаты производится в индивидуальном порядке.

«Уральский Банк»

УБРиР позиционируется как организация, ориентированная на бизнес. Бизнес-журнал Forbes поставил Финансовый союз в число 100 самых надёжных и стабильных организаций. Также его можно увидеть в реестре солидных кредитных холдингов.

Преимущества

• Более 120 городов расположены в охваченной географией присутствия.
• Быстрое обслуживание;
• Бесплатное получение карт и обслуживание их;
• Предусмотрена схема оформления карточек на усмотрение клиента.
• Условия кредитования могут быть гибкими;
• Легкость в управлении зачислениями.

Недостатки

• Техподдержка отсутствует в минимальные сроки.

Сведения! Заявка на подключение подается посредством сайта.

Как подключить зарплатный проект и можно ли это сделать без открытия расчетного счета?

Часто возникает вопрос — можно ли подключить зарплатный проект без открытия расчетного счета? Ответ на этот вопрос зависит от банка и его условий.

В большинстве случаев подключение зарплатного проекта требует открытия расчетного счета в банке. Расчетный счет является основным инструментом для осуществления переводов и получения зарплаты. Без открытия расчетного счета подключение зарплатного проекта будет невозможным.

Однако, некоторые банки предлагают альтернативные варианты, позволяющие подключить зарплатный проект без открытия расчетного счета. Например, это может быть привязка зарплатного проекта к электронному кошельку или кредитной карте.

Если возможность подключения зарплатного проекта без открытия расчетного счета является для вас важной, обратитесь в разные банки и узнайте о такой возможности.

Нюансы открытия зарплатного проекта для ИП без сотрудников

Открытие зарплатного проекта для индивидуального предпринимателя (ИП) без сотрудников имеет свои особенности. ИП, который работает в одиночку, может использовать зарплатный проект для оплаты себе и получения заработной платы.

При этом, следует учесть, что некоторые условия зарплатного проекта для ИП могут отличаться от условий для компаний с сотрудниками.

Например, некоторые банки предоставляют расчетные счета с более выгодными условиями для ИП без сотрудников. Они могут иметь меньше комиссий, более высокую процентную ставку по вкладам или другие преимущества.

Если вы ИП без сотрудников и хотите открыть зарплатный проект для себя, обратитесь в различные банки и узнайте о возможности такого подключения. Сравните условия и выберите тот вариант, который наиболее выгоден для вашего бизнеса.

Часто задаваемые вопросы

Что собой представляет зарплатный проект?

Передача банком на аутсорсинг операций по перечислению фонда оплаты труда фирмы или ИП к персональным зарплатным картам сотрудников означает передачу банку данной операции.

Каковы преимущества получения банковской услуги для работодателя?

Уменьшение расходов на операции с наличными средствами, повышение лояльности и улучшение условий обслуживания вкладчиков – вот главные направления работы.

Чем вызван интерес наемных работников?

Сотрудникам предприятия выплачивается заработная плата удобным способом и в срок. Бонус можно получить за обслуживание в банке, например кэшбэк по карте или кредитование под низкий процент.

Сколько стоит подключение проекта?

Крупнейшие российские банки предоставляют услуги по подключению и предоставлению услуг бесплатно или за небольшую плату. В основном они работают с расчетно-кассовыми центрами (РКО).

Заключение и рекомендации

Хорошо организованный зарплатный проект может значительно упростить жизнь вашим сотрудникам и повысить их удовлетворенность работой в вашей организации. Правильный выбор банка – это один из ключевых моментов для успешной организации зарплатного проекта.

Рекомендую вам внимательно изучить условия разных банков и выбрать тот, который наилучшим образом соответствует вашим требованиям. Обратите внимание на надежность банка, условия зарплатного проекта и уровень обслуживания.

Надеюсь, данная статья поможет вам сделать правильный выбор и реализовать зарплатный проект для ваших сотрудников без лишних хлопот и проблем.

Реклама. Информация о рекламодателе по ссылкам в статье.