Интернет-эквайринг. ТОП-24 лучших банка и платежных систем

148
0
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...
Время на прочтение: : 22 мин

Интернет-магазин, школа или любой другой сервис, который продает товары и услуги, не может существовать без возможности оплатить их онлайн. Чем проще реализована эта функция, тем чаще клиенты будут возвращаться за повторными покупками. Нельзя забывать и о надежности. Для этих целей подходит Интернет-эквайринг. Он решает все финансовые и технические задачи сразу. В статье собрали топ из 24 самых популярных сервисов оплаты, рассказали, на что обратить внимание при выборе. 

Интернет-эквайринг. ТОП-24 лучших банка и платежных систем

Интернет-эквайринг: что это означает? 

Процесс перевода платежей при покупке любых товаров или услуг онлайн называют Интернет-эквайрингом. Для владельца web-ресурса — это внешний сервис банков или платежных систем. По своим шлюзам они переводят деньги на расчетный счет бизнесмена, а клиентам гарантируют безопасность, что их средства дойдут. И принимают оплату с карт, электронных кошельков, баланса мобильного телефона. Технически для сайтов — это модуль, который необходимо добавить в код.

Банки и платежные системы, которые предоставляют услугу, сотрудничают с разными формами бизнеса: самозанятыми, ИП, ООО и другими. Чтобы подключить эквайринг не нужно физическое оборудование. Требуется выбрать оператора, подписать с ним договор, а затем онлайн-ресурс синхронизировать с модулем оплаты. 

Безопасность трансфера через эквайринг обеспечивается протоколами PCIDSS. Все операции соответствуют стандартам 3D Secure. 

Как выбрать онлайн-эквайринг?

Для начала необходимо изучить, какие выгоды можно получить от покупки. Мой подход заключается в том, чтобы принять во внимание следующее:

  1. Рост клиентской базы.  — В 2020 году клиентура резко расширяется, поскольку безналичные платежи становятся все более распространенными. При отсутствии традиционной цифровой системы оплаты владелец бизнеса не найдет большого энтузиазма в этом предприятии. При одинаковых возможностях клиенты предпочтут пойти в места, где можно расплатиться картой — конкурировать с этим законом практически невозможно. Если продавец обеспечивает скорость и простоту, он становится моим выбором.
  2. Снижение рисков — Я вижу ряд вещей, которые могли бы помочь снизить риски: введение системы аутентификации банкнот, формулы для определения баланса и изменений. Если провайдер не сделает этого к 2020 году, то он отстает от времени.
  3. Экономия — Автоматизируя платежные процессы, мне не нужно нанимать кассиров и обслуживающий персонал, а также платить комиссионные банкам за розничные переводы. Главное преимущество автоматизации заключается в экономии ресурсов.
  4. Комфорт — Я хочу, чтобы созданная мной система обеспечивала чувство легкости как для меня, так и для человека, которому требуется помощь.

Важно максимально уменьшить количество этих элементов.

  • комиссию;
  • обслуживание системы;
  • сроки переводов на счет.

Очень важно иметь надежный источник с устоявшейся историей и репутацией. Вы можете быть уверены, что многие люди, в том числе и я, будут рады работать с ними. Быть включенным в реестр величайших помощников — это дополнительная награда за их продвижение и репутацию.

Сравнение сервисов эквайринга

СервисПроцентыСрокиПлюсыСсылка
Тинькофф Банк🥇2,4–2,6%до 3 днейАнтифродНа сайт сервиса
Точка🥈2,3%до 3 днейАнтифродНа сайт сервиса
РФИ🥉2,5%до 2 днейСкоростьНа сайт сервиса
ВТБ2–2,3%до 3 днейТехнологичностьНа сайт сервиса
Сбербанк
1,6%

до 3 дней
АссортиментНа сайт сервиса
Альфа-Банк
2,4–2,6%
до 2 днейСкоростьНа сайт сервиса

Оператором эквайером может выступать как банк, так и платежная система. Поэтому для вас собрали оба типа.

Тинькофф

Тинькофф решает вопросы в онлайн формате. Все услуги активируются удаленно. Представитель банка приезжает лично, чтобы подписать все документы. Вы сами выбираете удобное время для встречи с ним. По количеству подключенных систем Интернет-эквайринга Тинькофф занимает лидирующие позиции среди других операторов.

Тинькофф

Тарифы

  • размер комиссии обсуждается с каждым клиентом отдельно;
  • для социально важных компаний ставка в пределах 0,4 — 1%;
  • нет абонентской платы;
  • услуга подключается к фирмам с любым оборотом;
  • комиссии за транзакцию с ошибками отсутствуют.
Попробовать эквайринг

Особенности эквайринга Тинькофф

  1. Подходит для бизнеса даже с расчетными счетами в других банках.
  2. Подайте заявление на включение эквайринга, в течение двух дней его активируют.
  3. Не нужен сайт, чтобы принимать платежи. Трансфер настраивается в мобильных приложениях, мессенджерах, Интернет-магазинах, QR-код, СМС и СБП.
  4. Деньги за минусом процентов направляются на счет через 24 часа после поступления.
  5. Если клиент отказался от покупки, средства легко вернуть в 100% объеме или частично.
  6. Техническая поддержка работает без выходных и праздников.
  7. Настраиваются автоплатежи и холдирование заказов.
  8. Для договора понадобятся паспорт владельца бизнеса и номер счета.

Сбербанк

Сбербанк

Самый крупный банк в России, поэтому предлагает клиентам комплексные решения Интернет-эквайринга. Например, интеграция с программой «Бонусы Спасибо». 

Тарифы

  • ставка от 1,6 до 3,5%;
  • SberPay, QR — 0%;
  • зависит от оборота;
  • нет абонентской платы;
  • комиссия пересчитывается каждые 30 дней. 

Особенности эквайринга Сбербанка

  1. Банк рассматривает заявку в течение 7 дней. После одобрения за час специалисты технической поддержки настраивают модуль оплаты на web-ресурсе. 
  2. Высокие требования к сайту, куда будет подключаться Интернет-эквайринг.
  3. Бесплатное обучение сотрудников фирмы, как пользоваться системой.
  4. Выплаты на счет компании отправляются каждый день до 12:00 по времени МСК на счет Сбера или любой другой.
  5. Модуль эквайринга интегрируется с CRM-платформами и другими.
  6. Бизнесмен каждый день получает отчеты по операциям.
  7. Круглосуточная техническая поддержка и персональный менеджер каждому клиенту.
  8. Прием платежей на сайте, в мессенджерах и соцсетях, а также Интернет-банкинг.

Альфа Банк

Альфа Банк

Альфа банк занимает четвертое место в России по объему активов. Сотрудничает с физическими лицами, частными предпринимателями, представителями среднего и крупного бизнеса. Но Интернет-эквайринг предлагает только трем последним. С самозанятыми не работает. 

Тарифы

Их всего два: тариф 2,6% и 2,7%. Ставки в названии и означают размер комиссии. Скрытых платежей нет. Отличаются они сроком поступления денег на расчетный счет. В первом варианте — через сутки, во втором  — моментально.

Особенности Интернет-эквайринга Альфа банка

  1. Банк отказывает в эквайринге сайтам, которые обменивают криптовалюту, продают алкоголь или табак, оружие и комплектующие к ним, занимаются азартными играми и ставками. Срок рассмотрения заявки не превышает 5 суток.
  2. Сниженные тарифы для покупки в рассрочку — 1,9%.
  3. Специалисты техподдержки помогут создать сайт. На платформе есть конструктор и разнообразные шаблоны.
  4. Расчетный счет в банке за 0₽.
  5. Есть варианты подключения эквайринга с интеграцией (платежный модуль на сайте или по API) и без (трансферы по ссылке или форма в соцсетях).
  6. Встроена система фрод мониторинга.
  7. Синхронизируется с виртуальной телефонией.
  8. Можно настроить автоплатежи. 
  9. Клиентам банка бонусы.
  10. Быстрая техническая поддержка.
  11. Высокая безопасность всех транзакций.

Точка банк

Точка банк

Точка Банк ориентирован на малый и средний бизнес. И в этой нише занимает первые позиции. Предпринимателям всегда предлагает разнообразные финансовые инструменты на выгодных условиях, в том числе и онлайн-эквайринг.

Тарифы

  • транзакции банковскими картами — 2,6%;
  • товары первой необходимости по QR-коду — 0,4%;
  • остальная продукция по QR-коду — 0,7%.

Особенности Интернет-эквайринга Точка Банка

  1. Нет требований к обороту компании.
  2. Банк часто проводит акции и снижает тарифные ставки.
  3. Клиенты могут оплачивать покупки банковскими картами, выпущенными только в России.
  4. Быстрое одобрение в течение 1-2 дней.
  5. Если клиент оплачивает картой, деньги на счет поступают на следующий день, при QR-кодом — через 15 секунд.
  6. Клиенты Точка Банка оформляют эквайринг по двум документам: паспорт и свидетельство ИНН.
  7. Интеграции с онлайн-кассами, со сторонними ресурсами по API, популярными CMS: 1С-Битрикс, OpenCart, ocStore и другие.

ВТБ банк

ВТБ банк

Лидер в области инноваций. Активно внедряет их в свои финансовые продукты. Клиентам всегда дает индивидуальный подход, гарантирует стабильность, надежность и безопасность. Интернет-эквайринг от ВТБ — это выгодное решение для ИП и организаций крупного бизнеса. Все вложения возвращаются вместе с увеличенной прибылью в кратчайшие сроки.

Тарифы

  • абонентской платы нет;
  • подключение услуги бесплатное;
  • транзакции по картам — 3-5%.

Особенности эквайринга ВТБ

  1. Заявка подключается в течение 1 дня после одобрения.
  2. Форма оплаты — только банковские карты МИР, Visa, MasterCard.
  3. История о платежах в банке хранится 3 года.
  4. Есть система статистики. Здесь собирается вся информация о сделках, которую предприниматель может посмотреть в любой момент.
  5. Специалисты технической поддержки оперативно решают поступающие к ним вопросы. Работают 24/7.
  6. Платежный модуль интегрируется на сайт, ВАТС, мессенджеры и соцсети.
  7. Клиентам банка доступны многообразные сервисы на бонусных условиях.

Robokassa

Robokassa

На российском рынке с 2002 года. За этот период многие Интернет-магазины успели воспользоваться услугами платежного сервиса, в том числе и эквайрингом. Более 120000 проектов уже принимают платежи через Robokassa. 

Тарифы

  • Стартовый: 1,8-10% (карты — 3,9%);
  • Реальный: 1,8-10% (карты — 2,9%); 
  • VIP: 1,5-10% (карты — 2,5%);
  • Доброкасса: 1,8-3,3% (карты — 2,7%).

Особенности эквайринга Robokassa

  1. Сотрудничает с физическими и юридическими лицами. Для первых договор не составляется. Начинать работать может уже через сутки после регистрации. Комиссия высокая — 7%. 
  2. Требования к web-платформам минимальные. 
  3. Заявка на подключение рассматривается 1-7 дней.
  4. Положительное одобрение получают разные виды бизнеса, кроме сомнительных форм.
  5. Легко интегрируется с CMS-системами. 
  6. Дружелюбная техническая поддержка. Отвечают на запросы быстро. 
  7. Система принимает денежные платежи с банковских карт, Интернет-банкинга, электронных кошельков, платежных терминалов, баланса мобильного телефона, карт рассрочки. 

CloudPayments

CloudPayments

CloudPayments — это стабильный и надежный Интернет-эквайринг, который легко интегрируется с внешними сервисами, например, Tilda, GetCourse. 

Тарифы

Зависят от оборота компании. 

  • до 500000₽ — 3,9%, до 1 млн. ₽ — 3,7%, свыше — 3,5%;
  • если карта, выпущена не в России, добавляется еще 1%;
  • до 50000₽ — 900₽ в месяц. 

Особенности эквайринга CloudPayments

  1. Система работает с любыми мировыми банками, поэтому и валюта расчета может быть разной. 
  2. Платежный модуль реализован в формате виджета. Не уводит посетителя с web-ресурса. 
  3. Высокая защита передаваемых данных. 
  4. Автоматический вывод средств на расчетные счета. 
  5. Не сотрудничают с самозанятыми и ИП. 
  6. В эквайринге настраиваются возврат денежных средств, автоплатежи, отправка чеков на почту.
  7. Платежи по подписке или в один — рекарринг. Услуга подключается отдельно. А также сервис выплат на карту: кредиты, займы, ссуды, страховые. 
  8. Платежная система принимает транзакции денег по технологиям AFT и Card2Account. Пользователи могут погашать кредиты на более выгодных условиях. 

Открытие

Открытие

Банк Открытие не отстает от конкурентов. Его клиенты в арсенале финансовых инструментов найдут и Интернет-эквайринг. Доступные условия и внимательное отношение каждому обещают сотрудники.

Тарифы

Рассчитываются индивидуально после подачи заявки. Размер комиссии зависит от оборота и сферы бизнеса. Базовая ставка по операциям с банковскими картами — 2,5%. Но она может быть, как снижена, так и увеличена.

Особенности Интернет-эквайринга Открытие банка

  1. Срок рассмотрения заявки — 5 дней.
  2. Платежная система интегрируется со всеми популярными CMS, CRM-платформами: WordPress, OpenCart, 1C-Bitrix, Joomla, HostCMS, Drupal.
  3. Платежи принимаются из любой страны мира.
  4. Деньги зачисляются на счет фирмы в российском банке на следующий день. 
  5. Специальные условия с пониженными ставками комиссий для предприятий в сфере туризма, продающих авиабилеты, и тех сервисов, которые принимают оплату ЖКХ.
  6. Сервис поддерживает мобильные платежные системы Apple Pay, Samsung Pay, Google Play в тех странах, где они функционируют.
  7. Встроенная система статистики аккумулирует все данные об операциях. Владелец личного кабинета может из них формировать таблицы, графики, создавать отчеты.

Райффайзен банк

Райффайзен банк

Эквайринг от Райффайзен банка — это лояльные условия, короткие сроки поступления денежных средств, надежность и дружелюбные специалисты технической поддержки. 

Тарифы

  • транзакции по QR-коду — 0,4%;
  • остальные платежи — 2,7%;
  • подключение бесплатно.

Особенности Интернет-эквайринга Райффайзен банка

  1. Ориентированы на малый и средний бизнес.
  2. Через 30 секунд деньги уже поступают на расчетный счет бизнесмена, если его клиенты оплачивают покупки по QR-коду. В течение 24 часов, если перевод совершен по карте.
  3. Внешний вид платежного модуля настраивается. Добавляйте логотип фирмы, единый стиль кнопок или другие элементы. Причем и формат виджета устанавливается тоже. Это может быть отдельная страница, а после оплаты пользователь возвращается на сайт. Или всплывающее окно без перехода.
  4. Настраивается мониторинг за мошенническими действиями. Можно отследить подозрительные операции.
  5. Минимальные требования к сайту, где будет размещен модуль. Должны быть описаны: политика возврата, условия доставки, контактная информация и добавлены логотипы платежных систем.
  6. Интегрируется с программами учета и статистики, CRM, CMS.
  7. Обрабатывает трансферы с карт российского выпуска, а также иностранных банков.

ДелоБанк

ДелоБанк

Интернет-эквайринг Дело Банка незаменимый инструмент для начинающих бизнесменов и предпринимателей, оборот которых не превышает 500000₽ в месяц. Низкая комиссия им наиболее выгодна. Да и сроки перечисления на счет короткие, каждые четыре часа. А подключение услуги, интеграция платежных модулей с сайтом и техническая поддержка бесплатны.

Тарифы

  • ДелоЛайт — 1,39-2,99%;
  • ДелоПро — 1,19-2,79%;
  • ДелоУльтра — 0,89-2,59%.

Особенности Интернет-эквайринга Дело Банка

  1. Отличное решение для малого бизнеса.
  2. Платежный модуль подключается только на сайт.
  3. Круглосуточная поддержка.
  4. Чтобы подать заявку, обязательно открыть расчетный счет в Дело Банке.
  5. Для отправки клиентам чеков на почту, требуется подключить ДелоКассу.
  6. Денежные средства зачисляются в течение 24 часов.
  7. Есть четкие требования к сайту. Банк может отказать, если найдет несоответствие.
  8. Внешний вид платежной формы настраивается. 
  9. Готовые решения для Интернет-магазинов.

ПромСвязьБанк

ПромСвязьБанк

Одна из крупнейших финансово-кредитных организаций России. Основные клиенты организации крупного бизнеса, сектор госзакупок. Банк не забывает и о малом и среднем предпринимательстве. Оказывает им поддержку и предоставляет банковские продукты с привлекательными условиями. Интернет-эквайринг — хороший пример. Он помогает снизить издержки бизнеса и расширить его географию в кратчайшие сроки.

Тарифы

У ПСБ два варианта тарификации. Первый — фиксированная ставка. Ее значение определят тип бизнеса. Например, медицинские организации — 2,7%, образовательные — 2,7%, рестораны и кафе — 3,3%.

Второй вариант — смарт комиссия. Размер зависит от оборота организации. Автоматически пересчитывается раз в месяц.

  • Оборот до 500000₽ — 1,6-2,4%;
  • 500000-1 млн. ₽ — 1,5-2,35%;
  • Больше 1 млн. ₽ — 1,4-2,3%.

Транзакции по СБП — 0,4-0,7%. Выплаты — 1%.

Особенности Интернет-эквайринга ПСБ

  1. Оформление заявки, ее одобрение и подключение эквайринг-системы за 1 день.
  2. Готовые платежные модули для разнообразных CMS. К каждому есть инструкция.
  3. Деньги зачисляются три раза в день, если у клиента расчетный счет в ПСБ.
  4. В платежной форме сумму перевода можно указать вручную. Подходит для благотворительных организаций и донатов.
  5. Эквайринг-модуль подключается к Телеграмм и вКонтакте. Корректно работают на всех операционных системах ПК и смартфонов.
  6. Фрод-мониторинг, контроль хакерской активности.
  7. Отчетность по финансовым операциям предоставляется ежедневно.

UnitPay

UnitPay

UnitPay — агрегатор платежных инструментов. Обладает простым и интуитивно-понятным интерфейсом и разнообразным функционалом. Интернет-эквайринг — востребованная услуга среди индивидуальных предпринимателей и бизнесменов среднего сектора.

Тарифы

Всего три тарифа. И все зависят от оборота предприятия.

  • Базовый (до 1 млн. ₽): карты — 3,5%, СБП — 2%;
  • VIP (1 млн. ₽ — 15 млн. ₽): карты — 2,8%, СБП — 1%;
  • Super VIP (более 15 млн. ₽): карты — 2,6%, СБП — 1%. 

Особенности Интернет-эквайринга UnitPay

  1. Из-за высокой комиссии не подходит начинающим бизнесменам.
  2. Система принимает платежи с любых банковских карт на тарифах VIP и Super VIP. Страна выпуска значения не имеет. Увеличивается процент комиссии — от 6,5%.
  3. Собственное антифрод решение — 3ds native.
  4. Более 40 шаблонов готовых платежных модулей для CMS и CRM систем. Если не подходит, есть открытый код. Используйте его, чтобы создать вариант в фирменном стиле.
  5. Средства выводятся на расчетные счета организации на следующий день после трансфера.
  6. Можно организовать массовые выплаты клиентам или поставщикам.
  7. После подачи заявки web-проекты, куда подключается эквайринг-модуль, отправляются на модерацию. Есть четкие требования, с которыми можно познакомиться заранее.
Читайте также  Как выбрать стул для работы

Тиньков эквайринг

Модульбанк

Модульбанк

Основные клиенты Модуль банка — представители малого и среднего бизнеса. Крупным предприятиями ему пока нечего предложить. Интернет-эквайринг — приоритетное направление. Однако, чтобы получить эту услугу, фирме нужно предварительно открыть расчетный счет в банке. 

Тарифы

Специальные тарифы Модуль банк предлагает Интернет-магазинам, сфера деятельности которых образовательные или медицинские услуги, аренда гостиниц, хостелов, перевозка пассажиров, ЖКУ. Для них комиссия за транзакции — 1%.

У всех остальных ставка за услугу Интернет-эквайринга устанавливается от объема оборота: 

  • до 1 млн. ₽ — 2,49%;
  • 1-5 млн. ₽ — 2,39%;
  • от 5 млн. ₽ — 2,29%.

Оплата за переводы по QR-коду — 0,4-0,7%.

Особенности Интернет-эквайринга Модуль банка

  1. Заявка на активацию услуги рассматривается 1-3 дня. После одобрения синхронизация с сайтом занимает 15 минут. 
  2. Есть готовые решения практически для каждой CMS, CRM. Понятные инструкции прилагаются.
  3. Техническая поддержка доступна по разным каналам связи: телефон, мессенджеры, соцсети, онлайн-чат. Для решения сложных задач выделяется персональный менеджер.
  4. Если у предприятия несколько сайтов, специалисты банка добавят платежные модули к каждому, но не более 30 штук.
  5. СБП подключается через облачную кассу. 

PayOnline

PayOnline

Платежная система более 11 лет на финансовом рынке. PayOnline уважительно относится к каждому своему клиенту, поэтому в ее арсенале только самые надежные инструменты для бизнеса с выгодными условиями. Интернет-эквайринг отличается привлекательными ставками, а также системой кэшбэка на все платежи.

Тарифы

Размер комиссии подбирается персонально. Базовая ставка составляет 0,7%.

Особенности Интернет-эквайринга PayOnline

  1. Заявки рассматриваются быстро. Поддержка специалистами технической службы на каждом этапе.
  2. Система доступна в разных точках мира, поэтому и оплатить товары, услуги можно любой валютой.
  3. Поддерживает все форматы оплаты: банковские карты, электронные кошельки, баланс мобильного телефона, рассрочка, СБП, QR-код.
  4. Денежные средства поступают на счета фирмы в течение 24 часов.
  5. Интеграция по API с внешними платформами.

PayTure

PayTure

Интернет-эквайринг PayTure поможет бизнесменам запустить свое дело или найти партнеров по всему миру. Принимайте оплату в локальной валюте или биткоинами, если такой вариант разрешен в этой стране.

Тарифы

В размерах комиссии предпочтение отдается предприятиям ЖКХ и авиаотрасли. Максимально сниженные ставки по всем видам переводов: банковские карты — от 0,85 до 1,9%. Для остальных главным показателем тарифа выступает размер оборота. У предприятий за трансфер по картам высчитывается 3%, если продажи до 500000₽. Дальше процент снижается. Минимальная ставка — 2,225% с ежемесячным оборотом 50-75 млн. ₽.

Особенности Интернет-эквайринга PayTure

  1. Служба  безопасности рассматривает заявку 3-14 дней.
  2. Готовые виджета платежных модулей подключаются к web-ресурсу за 30 минут. Каждый из них оптимизирован для мобильных устройств. 
  3. Мультивалютные расчеты.
  4. При необходимости деньги возвращаются полностью или частично. Есть система онлайн-кредитования. 
  5. Настраиваются автоматические, сплитированные, холдированные и каскадные платежи.
  6. После получения денег система формирует чек и отправляет его клиенту на Email.
  7. Интеграция с бонусными программами банков, например, «Спасибо» от Сбера.

Цифра Банк

Цифра Банк

Цифра банк предоставляет Интернет-магазинам среднего и малого сегментов бизнеса средства, чтобы расширять географию деятельности, продавать товары и услуги не только на территории России, но и за ее пределами. Система списывает средства в локальной валюте, а владелец получает их в рублях.

Тарифы

Для льготных категорий (ЖКХ, транспорт, авиа, медицина, продукты питания), поддерживаемых государством — 0,9%. От банка получить сниженную ставку тоже можно. Если оборот более 500000₽ — от 1,9%, всем остальным — 3,5%. 

Особенности Интернет-эквайринга Цифра Банка

  1. Срок подключения услуги после подачи заявки — 2 дня.
  2. Чтобы активировать услугу, счет в Цифра Банке не обязательно иметь.
  3. Интеграция платежных модулей через готовые решения. Если его нет, специалисты разработают нужное. Услуга платная — 8500₽.
  4. Деньги зачисляются на счет на следующий день. Доплатите 0,2% к тарифу и средства будут переводиться мгновенно. Если оборот менее 5000₽, транзакции один раз в неделю.
  5. Комиссия взимается только с успешных операций.
  6. Персональные счета выставляются на сайте, мессенджерах, СМС, Email, социальных сетях.

ЮKassa

ЮKassa

ЮKassa — услуги Интернет-эквайринга для магазинов, благотворительных организаций, служб доставки готовой еды и других. Более 600 онлайн-платежей в секунду делают платформу одной из самых популярных в рунете.

Тарифы

Их размер определяет вид деятельности и способ приема денег. Есть четыре группы: товары с доставкой, услуги и цифровой контент, игровое направление, благотворительность. На базовом уровне с оборотом до 3 млн. ₽ выплаты по платежам составят 3,5-7%. Если месячная выручка предприятия больше, тогда устанавливается премиум-уровень и комиссия 2,8-5%. После 5 млн. ₽ в месяц организация относится уже к сфере крупного бизнеса. И условия сотрудничества обсуждаются персонально. 

Особенности Интернет-эквайринга ЮKassa

  1. Чтобы подключить эквайринг, нужно открыть расчетный счет в ЮBusiness.
  2. Платежные модули перенаправляют пользователя на страницы ЮKassa.
  3. Покупатели легко оформляют кредиты с опцией «Заплатить по частям».
  4. Система принимает платежи в Telegram без перехода на сайт.
  5. С сервисом массовых выплат можно отправлять средства любому количеству получателей.
  6. Деньги замораживаются по предоплате или автоматически списываются — эти функции настраиваются в личном кабинете.
  7. Покупатели оплачивают чеки через мобильный терминал на выезде или во время доставки. Им выступает смартфон.

LifePay

LifePay

Компания Life Pay работает на рынке мобильных платежей. Цель всех инструментов автоматизировать и упростить финансовые операции онлайн. Интернет-эквайринг востребованная опция среди владельцев агентств бронирования жилья, ресторанов, кафе и других предприятий.

Тарифы 

Сумма комиссии определяется по типу бизнеса. Предприятия быстрого питания за платеж отдают 1,27%, образовательные организации — 1,75%, службы доставки — 1,5%. Максимальная ставка — 2,7%. Каждый месяц размер комиссии пересчитывается и может быть изменен.

Особенности Интернет-эквайринга Life Pay

  1. Сервис поддерживает четыре способа оплаты: банковские карты, QR-код, ссылки и Яндекс Pay.
  2. Техподдержка не оставит наедине с проблемой. Решит ее оперативно.
  3. Отправка заявки, ее рассмотрение и подключение — вся процедура занимает не больше 3 дней. Специалисты помогают подготовить все документы.
  4. Расчетный счет может быть в любом банке.
  5. Есть собственная система аналитики и база данных, в которой хранятся все данные о платежах.
  6. Каждый клиент получает электронный чек на Email или в мессенджер.

Почта Банк

Почта Банк

Почта банк предлагает своим клиентам доступный Интернет-эквайринг. Специалисты отдела безопасности в течение двух дней проверяют сайт на работоспособность и соответствие требованиям, изучают документы и выносят решение. 

Тарифы

  1. Индустриальный — 0,8%. Сюда относятся предприятия, пользующиеся поддержкой государства: продажа продуктов питания, лекарственных препаратов, медицинского оборудования, товаров повседневного спроса и другие.
  2. Партнерский — 1,9%. Если фирма реализует свою продукцию в магазине Почта Банка.
  3. Базовый — 2,49%. Все остальные бизнес-структуры.
  4. Индивидуальный. Банк готов предложить персональные условия для развития вашего дела.

Особенности Интернет-эквайринга Почта Банка

  1. Деньги возмещаются на счет, открытый в любом банке, в течение 24 часов.
  2. Максимальный срок рассмотрения заявки — 5 дней. Обычно хватает 48 часов.
  3. Принимает оплату только с карт МИР, Visa, MasterCard.
  4. Техническая поддержка при необходимости проинструктирует сотрудников фирмы по любым вопросам, а также может дать советы, как улучшить работоспособность сайта.
  5. Можно настроить график списания платежей с карт клиентов магазина. Или заморозить средства, пока он не подтвердит заказ.
  6. Статистика всех финансовых потоков доступна в личном кабинете владельцу бизнеса.

BMS Group

BMS Group

Интернет-эквайринг в BMS Group сравнительно новое направление, но очень перспективное для начинающих предпринимателей и представителей малого бизнеса. Выгодные условия, надёжность и грамотный сервис.

Тарифы

Фиксированная ставка для всех — 1,7%. На нее не влияют размер ежемесячных платежей и вид деятельности. Нет дополнительных комиссий или абонентских взносов. 

Особенности Интернет-эквайринга BMS Group

  1. Клиенты оплачивают покупки только банковскими картами и через СБП. 
  2. Экспресс рассмотрение заявки, одобрение и подключение к системе. Клиентов еще не так много, поэтому каждый получает индивидуальный подход. 
  3. Не имеет значения, в каком банке открыт расчетный счет у владельца бизнеса. 
  4. Деньги отправляются клиенту сервиса на следующий день. 
  5. Если стандартные решения не подходят бизнесмену, специалисты BMS Group разработают варианты по его запросам. 
  6. Есть бонусная система.

Qiwi Business

Qiwi Business

Платежная сеть Qiwi давно известная российским клиентам. Ее главный продукт, электронный кошелек, стал хитом среди финансовых инструментов. Теперь в арсенале есть и Интернет-эквайринг. 

Тарифы

Комиссия взимается только за успешные транзакции. Ее размер определяет ежемесячный оборот. Чем он больше, тем ставки ниже. Базовые суммы: банковские карты — от 2,5%, СБП — от 0,4%, Qiwi кошелек — от 2%.

Особенности Интернет-эквайринга Qiwi Business

  1. Услугу могут подключить самозанятые, ИП и юридические лица. Первые выставляют счета и принимают оплату через API. 
  2. Qiwi кошелек открывается всем клиентам сервиса. 
  3. Формы оплаты: банковские карты, кошелек, СБП, баланс мобильного телефона. 
  4. Готовые модули для CMS, CRM, openAPI. 
  5. Современные антифрод технологии применяются ко всем операциям, а также методы шифрования и безопасности. 
  6. Эквайринг подключается в течение 1-2 дней. 
  7. Точки приема платежей могут располагаться как на территории России, так и в СНГ. 
  8. В системе есть маркетинговые инструменты для продвижения web-ресурсов, конструктор сайтов, рекламный кабинет и другие. 

Совкомбанк

Совкомбанк

Интернет-эквайринг от Совкомбанка позволит создать успешный и процветающий онлайн-бизнес. Если только думаете переводить свое дело на просторы всемирной паутины, то платежные модули на сайте вам просто необходимы.

Тарифы

Фиксированный размер взысканий для финансовых операций — 2,6%.

Снизить комиссию за транзакции можно, если клиент подключиться к партнерской программе «Халва». Тогда ставка составит всего 1,8%.

Банк может предложить и персональные условия сотрудничества. Но все его аспекты обсуждаются при личной встречи с менеджерами.

Особенности Интернет-эквайринга Совкомбанка

  1. Банк сотрудничает со всеми крупными платежными системами, среди них Visa, Корона, МИР, MasterCard.
  2. Банк не обслуживает расчетные счета других организаций.
  3. Смартфоны с NFC используются в качестве мобильных терминалов для бесконтактных платежей.
  4. Небольшой пакет документов требуется для оформления: ИП — паспорт, ООО — устав, сведения об участниках, паспорт директора и протокол о его назначении на эту должность. 
  5. Сайт компании проверяется в течение дня. Решение о подключении эквайринга принимается сразу же.
  6. Персональные данные пользователей системы шифруются криптографическими методами.

УралСиб

УралСиб

Интернет-эквайринг банка УралСиб подойдет начинающим предпринимателям, представителям малого бизнеса. То есть тем, чей ежемесячный объем выручки не превышает 3 млн. ₽.

Тарифы

Стоимость эквайринга напрямую зависит от вида деятельности и суммы оборота. На сайте есть калькулятор комиссии. Расчет примерный. Итоговая ставка определяется в момент подписания договора. 

Стоимость для образовательных учреждений с ежемесячной суммой от продаж в 500000₽ — 1,4%, предприятия готовой еды — 1,7%, турагентства — 1,5%.

Особенности Интернет-эквайринга УралСиб банка

  1. Персональный менеджер каждому клиенту.
  2. Доступен тестовый платежный модуль, пока заявка не одобрена и не подписан договор.
  3. Срок рассмотрения — до 3 дней.
  4. Готовые интеграции с CMS.
  5. Деньги отправляются через сутки.
  6. Расчетный счет у предпринимателя может быть открыт в любом банке, но если в УралСиб, то это дает дополнительное преимущество в оценке размера комиссии.
  7. Минимальный пакет документов для оформления договора.

Уральский банк реконструкции и развития

Уральский банк реконструкции и развития

Российский коммерческий банк УБРиР разработал уникальный сервис для своих клиентов индивидуальных предпринимателей и юридических лиц — Интернет-эквайринг. Передовые технологии, разнообразный функционал выгодно отличают эту услугу от аналогичных у других эквайеров. 

Тарифы

Единая ставка для всех пользователей услуги — 2,1%. Размер торгового оборота на нее не влияет. Штрафов нет даже при маленькой выручке. 

Особенности Интернет-эквайринга УБРиР

  1. Клиенты оплачивать товары и услуги могут картами Visa – УБРиР, Visa, MasterCard – УБРиР, MasterCard, МИР – УБРиР, МИР. 
  2. Расчетные счета, открытые в других банках, нельзя подключить к системе. 
  3. Платежные модули просто устанавливаются. Они уже синхронизированы с онлайн-кассой. 
  4. Если сайта нет, его легко создать в конструкторе. Блочная схема, и потратите всего 1 день. 
  5. Собственная система аналитики и статистики. Есть механизмы обработки данных, сортировки, выгрузки. 
  6. Оперативная техническая поддержка консультирует по любым вопросам. 
  7. Уже через 3 дня после подачи заявки можно принимать платежи. 

На что обратить внимание при выборе

На такое большое разнообразие эквайеров, что легко запутаться. Ориентироваться только на процент комиссии нельзя. Он может быть низким, но техническая поддержка слабая. Возникает проблема, а решить ее быстро не получается. В итоге фирма теряет деньги. Иногда лучше переплатить, но получить первоклассный сервис. Разбираемся, на какие параметры стоит обратить внимание:

  1. Ставка. Ее размеры варьируются в пределах от 1 до 6% за переводы по банковским картам. Для товаров с низкой маржинальностью даже сотая доля будет важна. Если она высокая, то и десятые могут остаться незамеченными.
  2. Скорость работы техподдержки. Ее важность нельзя недооценивать. Все Интернет-предприятия работают в формате 24/7. Возникающие проблемы решать надо в таком же графике, в любое время суток и без праздничных дней. 
  3. Эргономичность личного кабинета. В нем предприниматель делает множество операций: отслеживает статистику, выставляет счета, рассчитывает налоги, оформляет переводы и так далее. Интерфейс и функционал должны быть интуитивно-понятными. 
  4. Интеграции с вашей CMS или CRM. У большинства эквайринговых систем уже есть готовые модули. Если нет подходящего для вашей, его придется «допиливать» самостоятельно или нанимать тех же специалистов из техподдержки. А это время и дополнительные траты. Когда сайта еще нет, стоит задуматься об эквайринге сразу. И выбрать для разработки web-портала одну из популярных CMS. 
  5. Время перевода денег на расчетный счет фирмы практически у всех 24 часа. Когда сроки нужны меньше, внимательно изучайте условия. Такая услуга может быть платной. 
  6. Хорошо, если эквайер принимает оплату не только с карт, но и поддерживает другие способы оплаты. Так у клиентов больше вариантов для выбора. 
  7. Международные транзакции важны, если география бизнеса широкая. Продаете товары только на российском рынке, тогда достаточно местных платежных систем. 
  8. Сложность и сроки оформления. У одних банков весь процесс занимает день, другие же заявку рассматривают неделю, проверяют сайт и требуют большой пакет документов. Если условия эквайринга похожие, выбирайте вариант с более простым оформлением. 
  9. Дополнительные опции, как возврат платежей, заморозка денег, счета на почту или мессенджер, расширяют возможности вашего бизнеса и вызывают лояльность среди клиентов. 
  10. Скрытые затраты. Обращайте внимание на сумму за содержание расчетного счета, наличие абонентской платы, сумму за переводы денег в другие банки. Здесь может скрываться наценка или повышенные проценты за услуги. Не стоит переплачивать. Сравнивайте. 

Заключение

Выбирать Интернет-эквайринг, конечно, лучше до открытия магазина, службы доставки, цветочного салона или медицинского центра. Если до сих пор работаете по старинке, формируете клиенту чек, отправляете и ждете оплаты, срочно меняйте такую систему. Это сложно, долго и неудобно. Автоматизация освобождает владельца от ненужных обязанностей. И позволяет вкладываться в развитие своего дела, генерировать новые идеи. А комиссия за переводы не так страшна, как кажется на первый взгляд. Она окупается быстро, ведь продаж становится больше. 

Комментарии (0)
Войдите чтобы оставить комментарий

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *